方案介绍

掌握资金状况,统筹调度资金流动

  新中大资金管理解决方案引入内部银行的运作机制,满足集团企业资金集中监控、结算中心、收支两条线、财务公司等多种资金管理模式的需求,支持资金计划、资金结算、投融资、票据、同业往来、利息计算、资金监控分析和银企互联等核心业务的一体化管理,提供集团企业与成员单位的同一资金管理平台,帮助集团企业强化资金的集约化管理,做到资金事前计划、实时控制和分析,加快资金周转,提高资金使用效益,帮助领导运筹帷幄、决胜千里,提升企业的核心竞争力。

客户需求

业财一体化,资金管理

新中大资金管理解决方案以收付款单据处理为主线,通过资金管理系统、应收款管理系统(可进一步集成扩展到承包合同、合同计量算)、应付款管理系统、网上银行系统的集成应用,实现企业资金存量、流量、流向的实时管理。对收付业务、现金、银行存款以及票据进行电子化管理,记录资业务过程;通过银企直联快速处理资金业务提高资金周转效率;提供丰富的资金分析和预测报表,及时监控资周转及余缺情况帮助企业实现物流与资金流的统一,提高资金利用率,保障企业资金流的良性循环。

完整的账户管理

  支持银行账户和成员单位的内部账户管理,通过账户属性信息的维护进行统一集中管理,包括各银行实际开户情况、各账户详细属性状态等息,通过设置自定义字段来增加需要的信息。通过账户管理策略,设置账户的资金上划下拨规则、结算控制、透支策略等,加强集团对下属分子公司银行账户、内部账户的监管力度,实现账户的完整管理。
资金监控
  新中大将利用银企互联提供的丰富资金信息为集团企业打造资金监控平台,针对集团企业及三大板块结算中心不同的需求,资金监控中心也将实现分级管控。
  从资金的使用效率和效果出发,提供多种资金分析方式:结构分析、流量分析、历年对比分析、平均数分析、对比分析、业务分析等。新中大监控平台提供多功能、多角度的报表查询方式,自动生成资金监控报表体系,并能进行报表图形切换。新中大自定义报表系统可以根据自身的需要来实现对报表的自定义。

集中结算管理

  保留各单位资金所有权、账户所有权不变,通过新中大资金结算系统实现对外结算由结算中心统一管理,体现付款业务授权管理,实现资金监控。

  通过资金支付计划控制、大额支付审核流程管理,实现资金对外支付的监控。

资金预算管理

  除可以对分、子公司的资金申请进行审批外,结算中心还需要按资金计划实现资金监控。整个资金使用控制过程主要是两类况的审批流,一是集团与下属单位纵向之间的审批流,这包括:在事前对整个资金使用计划的审批,通过预算系统产生各下级单位用款计划,集团总部的审批确认;用款单的审批流,当下级单位需要用款时首先要开具用款单并在内部通过审核之后传至结算中心审批,符合条件则支付;结算单的审批,下级单位再开具结算单经逐级审批后,在结算中心审核入账;二是集团总部横向之间集团用款计划到用款、结算的流程。

  在资金管理中,资金计划可对集团内部各报账单位进行资金监控,并对业务结算进行控制以达到控制费用支出的目的。

  资金计划可以绑定部门、往来单位、人员、项目及合同等信息,为资金的使用情况提供详细的信息。在资金执行的过程中系统可以通过后台抓取实时数据,从而动态生成资金计划执行分析图表。

票据管理
新中大资金管理方案—票据管理提供了集团票据管理平台,主要功能有:

1、对集团内银行承兑汇票商业承兑汇票等统一管理和集约化业务操作; 
2、对内提供票据业务处理对外处理再贴现转贴现票据业务; 

3、完备的业务处理流程,包括业务登记、背书、贴现、质押等业务处理。

4、担保及额度管理集成联动应用;

5、与授信额度的联动处理;
6.各类业务信息自动触发、预警提示功能。


方案价值
及时预测,掌握资金流量
  通过计算时间轴上各节点将要发生的资金流入量、资金流出量、净现金流量和资金余额等数据,预测企业在一段时间内资金的短缺和盈余情况,防范支付危机,提高资金的使用效率。

实时分析,掌握资金流向
  实时了解资金流的整个动态情况,风险得到督和控制;根据经营信息,对未来经营期间的资金数据进行实时分析,合理调整资金计划。及时弥补资金缺口,合理安排盈余资金避免资金闲置。
加强监控,防范风险
  集团集中利用资金,减少贷款利息,提高资金使用效率;依据资金预测结果对资金风险(短缺)进行预警,并可根据企业需要设定报警时间,对筹投资、定期存款、担保业务等业务进行预警。
完善付款流程
  在付款前,需要根据合同、计量结算、发票等信息确认应付信息,根据应付情况统筹付款并进行审批,填写“付款申请单”。
严格审批流程
  根据不同的用途和金额执行不同的审批流程,防止越权审批,堵塞了资金审批漏洞。
实时事中控制
  实际支付时,出纳会计依据经过审批的付款申请进行付款,使付款有据可依,手续不全,ERP 拒绝支付。
跟踪追溯,便利审计
  可事后根据预算执行情况,跟踪到业务细节,及时追溯。 

子公司
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